Kesenjangan dalam kesiapan finansial masyarakat Indonesia masih terlihat nyata. Temuan Sun Life Financial Resilience Index 2026 menunjukkan 48 persen masyarakat di Tanah Air belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau sebatas merancang keuangan hingga satu tahun ke depan. Di sisi lain, individu yang membekali diri dengan perencanaan jangka panjang memiliki tingkat kepercayaan diri finansial mencapai 86 persen, jauh melampaui kelompok tanpa rencana jangka panjang yang hanya berada di angka 25 persen.
Isu kesiapan masa depan dan transfer kesejahteraan tersebut diangkat oleh Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga melalui sesi Wealth Practice di ajang CIMB Niaga Wealth XPO 2026. Mengusung tema "Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya", forum ini menyoroti pergeseran paradigma bahwa pengelolaan kekayaan keluarga tidak lagi sekadar menumpuk aset jangka pendek, melainkan mempersiapkan warisan nilai dan proteksi antar-generasi.
Najwa Shihab memaparkan bahwa peran orang tua bukan untuk menentukan jalan hidup anak, melainkan menyediakan pondasi awal. Menurutnya, orang tua tidak bisa memilihkan kehidupan untuk anak-anak, tetapi dapat membekali mereka dengan nilai sebagai kompas dan fondasi yang memberi mereka keleluasaan dalam menentukan pilihan.
Mentan Salurkan Alsintan dalam Hitungan Jam untuk Buruh Tani Karawang
Pandangan tersebut diperkuat oleh Izzat Ibrahim Assegaf dari sudut pandang generasi penerus. Izzat menyampaikan bahwa warisan mencakup aspek yang lebih luas dari sekadar materi fisik, termasuk rasa aman dan kesiapan menghadapi masa depan. Instrumen perlindungan finansial seperti asuransi dipandangnya sebagai salah satu langkah konkret keluarga dalam membangun ketahanan tersebut.
Untuk menjawab kebutuhan proteksi lintas generasi, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga menghadirkan produk X-Tra Proteksi Waris USD. Solusi asuransi jiwa tradisional berdenominasi dolar AS ini dirancang untuk memberikan perlindungan finansial hingga tertanggung berusia 100 tahun, dengan opsi paket Prime, Signature, dan Excellence.
Populer, Prabowo Mau Tutup 700 BUMN; Danantara Bakal Gabung PTPP dan ADHI
Sesi diskusi dan peluncuran inisiatif perencanaan warisan ini turut dihadiri oleh President Director Sun Life Indonesia Albertus Wiroyo, Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga Noviady Wahyudi, serta Notary Public dan Founder Kontrak Hukum Rieke Caroline S.H., M.Kn.
